Jason Clemens y Joel Emes, The Fraser
Institute, 5-5-16
Los autores del documento plantean que “hay confusión con respecto a la tasa de rendimiento que
se han obtenido a través del Canada Pension Plan Inversión Board(CPPIB), entidad
que administra fondos puede invertir del
Canada Pension Plan (CPP) con los beneficios recibidos por los trabajadores
canadienses en forma de beneficios de jubilación, tal como sucede con el modelo
empleado en este trabajo (el cual asume que los trabajadores se jubilan a los
65 años de edad), las tasas reales de rendimiento que gozan los trabajadores
canadienses de beneficios de jubilación del CPP, fluctúa entre un increíble
45,5% en 1969 y sólo 3.6 %en 2015. En concreto, hubo un fuerte descenso inicial
de la tasa real de 45,5 % de retorno observado para los jubilados en 1969 para
que la tasa fuese de menos de un tercio en 1989 (12,6%). En 2003, la tasa real
de retorno para los jubilados CPP se redujo a la mitad a 6.3%. En el año 2015,
la tasa real de retorno de jubilados CPP había declinado a 3.6 %. El tipo de
cambio real proyectado de retorno del CPP continúan cayendo a 2.1 % para los
salientes en 2037, estabilizando después de eso. En otras palabras, los trabajadores
canadienses que se jubilen después de 2036 (personas nacidas en o después de
1972) pueden esperar una tasa real de retorno de 2.1 por ciento del CPP. Ir a documento
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